Банки стали усерднее контролировать денежные переводы физических лиц

Экономика

Финансовые организации вправе блокировать, либо приостанавливать денежные переводы граждан с карты на карту, при условии, если они покажутся подозрительными.

Данная возможность прописана в Федеральном законе о противодействии легализации доходов отмываемых преступным путем. Однако, как утверждают эксперты, к бытовым операциям, которые совершают граждане, такое ограничение не относится.

Например, к подозрительным транзакциям относится зачисления от большого количества людей.

«Если на счет клиента поступают значительные трансакции от других держателей карт, такая операция может быть признана подозрительной и это может говорить о том, что гражданин занимается незаконной предпринимательской деятельностью, и такая операция может быть приостановлена, и банк может потребовать предоставление дополнительных документов», - прокомментировала Елена Морозова, заместитель управляющего региональным отделением ГУ Банка России по ЦФО.

Комментарии

Комментировать: